¿Se lesionó en un choque? Deje de hablar con el ajustador.

Probablemente no. La mayoría de los reclamos por choques se resuelven con la aseguradora, sin juicio. Contratarnos inicia un reclamo, no una demanda. Si presentar una demanda llega a ser la mejor opción, le explicamos por qué antes de presentar nada, y la decisión es suya. Muchos casos que sí llegan a demanda igual se resuelven antes del juicio.

Nada por adelantado. Trabajamos por honorarios de contingencia: nuestros honorarios son un porcentaje de lo que recuperamos, según su acuerdo por escrito. Si no recuperamos dinero para usted, no nos debe nada, ni honorarios ni costos. La evaluación del caso es gratis.

En Florida todavía puede recuperar dinero si tuvo el 50% de la culpa o menos. Su recuperación se reduce según su parte: 20% de culpa en un reclamo de $100,000 significa $80,000. Las aseguradoras suelen intentar echarle más culpa a usted, así que no acepte su versión del choque antes de hablar con nosotros.

Igual puede recibir tratamiento. Su propia cobertura PIP paga el 80% de las facturas médicas razonables hasta su límite, tenga o no seguro médico, siempre que su primer tratamiento sea dentro de los 14 días del choque. Más allá de eso, le explicamos cómo se pagan las demás facturas mientras su caso sigue abierto.

Por lo general, en este orden: primero su PIP, luego su seguro médico o su cobertura de pagos médicos si la tiene. Las facturas que esas coberturas no pagan se cubren con el acuerdo cuando el caso se resuelve. Llevamos el control de cada factura para que no se pierda nada cuando negociamos.

Esto pasa mucho en Florida, porque a los conductores no se les exige cobertura por las lesiones que causan. Todavía tiene opciones. Su propio PIP cubre la primera parte de sus facturas médicas y salarios perdidos. Si tiene cobertura de motorista sin seguro, puede pagar lo que el otro conductor debió pagar. Revisamos cada póliza que podría aplicar, incluida la de alguien que vive en su casa.

No tiene que darle una declaración grabada a la aseguradora del otro conductor. Su propia aseguradora puede pedirle cierta cooperación, y nosotros nos encargamos de eso con usted. Desde que nos contrata, los ajustadores nos llaman a nosotros, no a usted.

Es común, y no termina su reclamo. No dé otra declaración, no firme nada y no acepte un cheque que venga con un documento de liberación (release) hasta que lo hayamos leído. Una liberación puede terminar su reclamo por lesiones para siempre.

El PIP es la protección contra lesiones personales, la cobertura sin culpa que todo conductor en Florida debe tener: al menos $10,000 para facturas médicas y salarios perdidos, sin importar quién causó el choque. Solo paga si recibe su primer tratamiento médico dentro de los 14 días. Si se pasa de ese plazo, el PIP puede negar el reclamo por completo, así que hágase revisar aunque se sienta bien; algunas lesiones aparecen días después.

Su auto es un reclamo aparte de sus lesiones. La cobertura por daños a la propiedad del conductor culpable (Florida exige al menos $10,000) o su propia cobertura de choque paga el auto, normalmente según lo que valía justo antes del choque. Antes de firmar cualquier cosa para cerrar lo del auto, envíenoslo: algunas liberaciones por daños a la propiedad están redactadas de forma tan amplia que también cubren su reclamo por lesiones.

Sí. Tomamos casos de accidentes de auto en todo Florida, con nuestra oficina principal en Coral Gables y oficinas en Miami, Orlando, Tampa, Naples, Pensacola y Panama City.

No. The Morgan Law Group, P.A. es una firma independiente y separada, fundada por Thomas J. Morgan Jr., con su oficina principal en Coral Gables. When it's OMG, call MLG.